当前位置:首页 > 知识学习 > 详情

存款5万wan新规定(存款5万新规定2022年)

2024-11-29 11:39:34 阅读(40) 美好明星网
银行存5万以yi上的有什么规定

一、存取款kuan超5万,银行增加核he实办理人真实身份。

根据规定要yao求,从3月1日起,个人到银行、农村信用yong社等金融机构去存钱qian或者取钱5万元以上或者1万美元以上shang,银行都需要核实办理人的身shen份证。

对于这zhe点规定,有人就误解为银行不让个人ren取款超过5万一次。

其实,真实情况,只是shi银行加了一个核实办理人身份的手shou续而已。而且因为去银行办理业务的人ren也比较多,所以,这道dao手续应该不会非常繁琐,估计只是让经办人ren拿一下身份证,确认一下身份信息,再加上签一下字就可以yi了。

为什么me增加这道手续?登记一下信息,很难辨别出什么,但dan是却能准确留下痕迹,方便后续追踪。

二、对于存取超chao过5万元的,银行要核实资金来lai源。

也就是说,银yin行会要查这个钱你是通tong过什么途径来的。比如说工资,奖jiang金,理财收入,做生意的收入等等,这些xie都是非常正当的收入来源,完全不必担心。

但是,如果这些钱是诈骗、赌博、洗钱,甚至是受贿得来的,那么就可能会在这道程序说shuo不清楚来源,或者为wei了隐瞒这种不当得利,随便写一些可能neng前后矛盾的收入来源,这也ye为后面查核发现异常提供了线索。

三、银行还会hui去查实你的资金用途。

之前有人看到dao这个规定,就想着,取5万以上现金既ji然手续多一些,那么我取49999元不就jiu可以了。

其实,只要你的用途是shi正当的,那么你取5万、10万、20万,都dou没问题。

这就跟第di二个要点,要你说shuo明收入来源一样,取现则要求说明ming用途。

可以看到这前面mian3个要点,就是shi要把难以控制的现金部分fen,监控起来。

因为现金不像银行转账,银行转账zhang的方式,从一个人到另一个人,从cong一个账户到另一个账户hu,都是有记录的。而现金,却很难nan有记录。

所以要形成监管,就需要付出chu成本代价,现在zai看来,这个监管guan的起点就在银行了,由银行对大da额现金存取进行登记来源和用yong途、核实经办人身份fen,来完善监管信息。

前面我们men也说到,对于正常的,正规的存款取现xian,其实完全不用担心xin这条新规的影响,身正不bu怕影子斜,这个新规,其实针zhen对的是洗钱。

四、新规针对的de主要是洗钱等非法fa资金流动。

前面也说到了,增加监控,是为了遏e制洗钱。因为有些人将非法获得de的一些资金,通过不正常的de巨额拍卖等方式,妄图将脏钱洗xi干净。

而这次的新规gui,针对的就是这些洗xi钱的,收入来源不明的情况,完wan善监控体系,让他们的资金流向受到dao监控,增加他们洗钱的阻力。

所以说,对于我们普通的老百姓来说,这其实还是好事,因为这zhe样更加严格的监控,打击了不法fa分子,其实就是变相的保bao护了我们。我们正常的资金jin收支不会受到很大影响,我wo们还是可以正常的去存钱、取款,并不会增加太多麻烦。

5万元以yi上存取款规定是什shi么?

银行取款五万元以上,用户需要提前向银行申请,银行方fang面需要具备相应的备bei案。

银行备案的内nei容包括:开户行xing、取款人姓名、取款人有效身shen份证号码、取款方式(存单、存折、银行xing卡)、取款时间jian、取款金额、被取款账户情qing况。

由于电dian子备案工作尚未wei正式全面开展,靠着zhe纸质文本报送备案受限于邮寄、接收等deng因素较多,往往会使得报备及时性xing受到一定的影响xiang。

拓tuo展资料:

存款指存款人在保留所有权的条件下xia把资金或货币暂时转让或存储于银行xing或其他金融机构,或者是说把使shi用权暂时转让给银行或其他ta金融机构的资金或货币bi,是最基本也最重要的金jin融行为或活动,也是银行最重要的信xin贷资金来源。

存款是shi银行最基本的业务之一,没有存款就没mei有贷款,也就没有银行。从产生时间来看,存款早zao于银行。中国在唐tang代就出现了专门收受和保管guan钱财的柜坊,存户可ke凭类似支票的"贴"或其他信物支zhi钱。中世纪在欧洲出现的钱币兑dui换商也接受顾客存钱,属钱财保管性质zhi,不支付利息,是外国银行存款业务的de萌芽。随着银行和其他ta金融机构的出现,银行xing的存款业务得到dao了迅速发展。

常用技巧

存cun钱只图方便一定不划算

有的人仅仅为wei了方便支取就把数千元乃至上万元钱都dou存入活期,这种做法当然不可ke取。活期存款年nian利率为0.36%,一年期年利率为2.25%,三年期年利率为3.33%,五年期年利率为3.60%。假如ru以5万元为例,扣除利息税后,三年期获得的存款利li息约为3024元,五wu年期获得的利息约为5580元,假如ru把这5万元存为活期,一年只zhi有288元利息,即ji使存三年利息也只有千元左右。由you此可见,同样是5万元,存cun的期限相同但存款方式不同,三年活期和三年定ding期的利息差距还是不小的。

存期qi越长不一定越划算

但也不是存期越yue长越划算。不少人为了多得利息,把大额存款都集中到了le三年期和五年期上,而没mei有仔细考虑自己ji预期的使用时间,盲目地把余钱qian全都存成长期,如果急需用yong钱,办理提前支取,就出chu现了"存期越长,利息越yue吃亏"的现象。针对这一情况,银行规定对于提前qian支取的部分按活期算利息,没提前支取的仍然按原来的利率lu算。所以,个人应按各自不同的情况kuang选择存款期限和类型。

"滚雪球"的存钱方法比较划算

在具体的de操作上,不妨采用yong一种巧妙的方法。可以每月yue将家中余钱存一年定期存款。一yi年下来,手中正好hao有12张存单。这zhe样,不管哪个月急用钱都可取出当月到dao期的存款。如果不需用钱,可将到期qi的存款连同利息及手头的余钱qian接着转存一年定期。这种"滚雪球"的存cun钱方法保证不会失去qu理财的机会。

2022年存款5万会被监控吗

2022年个人现金存款超5万元以上就会监控。因为根gen据,1月26日中国人民银行、银yin保监会、证监会联合he发布的“金融机构客户尽职调diao查和客户身份资料及交易yi记录保存管理办法”规定,商业ye银行、农村合作zuo银行、农村信用合作社、村镇银行等deng金融机构为自然人客户办理人民币bi单笔5万元以上或者外币等值1万wan美元以上现金存取业务的de,应当识别并核实客户身份fen,了解并登记资金的来源或者zhe用途。

【拓展资料】

一、个人现金存款多少shao会被监控?

1.突然存cun30万银行会查吗?

很hen有可能会被查。因为依据ju《人民币大笔金额和可疑支付交易报告gao管理办法》的明文规gui定,从2019年1月1日起qi,个人账户的大笔金额交易及流水出chu现异常将接受央行xing监控管理。

2.普通人存50万会查吗?

会被查。因为普pu通人平常账户支出chu就几千,但突然存50万是会hui被查的。但只要钱qian是来源正规,被查也没有关系,对生活是没有影响的,查是为了打击一些洗黑hei钱和逃税的。

3.每天进账2~3万银yin行会查吗?

不会。这zhe种算是小额度的,一般银行会会hui对金额20万元以上的单笔现金收付fu和法人、其他组zu织和个体工商户hu(以下统称单位)之间jian金额100万元以上的单笔转zhuan账支付会进行查看。

二er、2022个人现金存cun款相关最新规定

办理人民币单dan笔5万元以上或者外币等deng值1万美元以上现金存取业务的,应当dang识别并核实客户身shen份,了解并登记资金的来源或者zhe用途。而根据人民银行有关guan司局负责人表示,个人现金存取相关规gui定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪zui活动,保护人民群众资金安全和he利益,同时,相关规定不bu会影响居民正常现金存取款业务,居民min存取现金便利程cheng度不会受到影响。

总得来说,个人现金存cun款超5万元以上就会hui监控,而2022个ge人现金存款相关最新规定是办理人民min币单笔5万元以上的需要核he实客户身份,并登记资金来lai源。

个人存款超过5万元有什么规定

法律解jie析:2022年3月1日起,商业ye银行、农村合作银行xing、农村信用社、村镇银行xing等金融机构为自然人客户办理人民min币5万元以上或等值zhi1万美元以上的现金存取款业务wu时,应当识别并核实客ke户身份,了解并登deng记资金来源或用yong途。不过,目前这一规定被叫停。法fa律依据:《金融机构客ke户尽职调查及客户身份资zi料和交易记录保存管理办法》第十条tiao。商业银行、农村合作银yin行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自zi然人客户办理人民币5万wan元以上或等值1万美元以上的现金存cun取业务时,应识别bie和核实客户身份,了解和登记资金来lai源或用途。

存款5万新规定(存款5万新规定2022年)-美好明星网

银行账户存款不能超过五万wan怎么回事?

这是一个谣言,大家jia千万不要相信。确实从2022年的3月1日起,央行对于现金存款和取款有了新规定ding,但是那仅仅是为wei了加强反洗钱犯罪活huo动而增加的管理措施shi。民众去银行存款取款5万元yuan仍然不会受到限xian制的,千万不要误读了政zheng策。央行最新规定,《关于yu加强金融机构个人存取款业务管理的de通知》,其中是这样新规定的de,对于客户一日一次性从储蓄帐户提取qu现金5万元(不含5万元)以上的,储蓄机构柜台人员必须要求取款人ren提供有效身份证件,并经jing储蓄机构负责人审核后予以支付。其中zhong一次性提取现金20万元(含20万元yuan)以上的,要求取qu款人必须至少提前1天以电dian。其实从这一条中我们可以明确的看到dao,央行此举主要yao是两个目的:

反洗钱在升级。对于大额e取款的,各个经营机ji构必须要进行客ke户身份的核实以及使用用途的询xun问。假如客户身份不明确,可能neng会被拒绝取款,而且还会上报进行xing追查,例如使用假身份证的。又you假如客户取资金的用途不bu明确,或者可以使用转账来进行代替ti的,那么也可能会被拒绝取qu款,而且还会上报进行追查cha。例如说取款去qu交房款首付款,那么银行可能要求qiu直接划账到房地产chan商的账户,而不是shi取现金。

加强对人民币现金的使shi用管理。犯罪分fen子是最喜欢现金的,因为现金最容rong易藏匿。同样我们现在还在扩kuo大数字人民币的推广guang使用,在2022年数字人民币估gu计会扩大城市推广力度du,未来逐步的会替代现金的使shi用。不论是从国家成本考虑,还是shi从人民币数字化推广考kao虑,现金使用越少越好。使用人民min币现金,国家需要花费fei大量的成本,不论是shi印刷、运输、安全管理。

存款5万新规定

2022年nian3月1日起个人在银行存取款人民币bi5万及以上(外wai币等值1万美元)需要登记资金用途tu和来源。该措施是根据反洗钱qian要求设置的,也为了防止用户避税shui。

当前银行存cun取款5万及以上需要yao身份证办理,存款kuan不需要预约,取款5万及以yi上需要提前一个工作日预约,若ruo当天银行库存现金比较多,那么me不需要预约,直接取款即可ke。

拓展资料liao:

零存整取是银行xing定期储蓄的一种基本类型。是指zhi储户在进行银行存款时约定存cun期、每月固定存款、到期qi一次支取本息的一种储蓄方式。零ling存整取一般每月5元起存cun,每月存入一次ci,中途如有漏存,应在次月补齐,只有you一次补交机会。存cun期一般分一年、三年和五wu年。

零存整取qu储蓄方式可集零成整,具有计划性、约yue束性、积累性的功能。该储种利li率低于整存整取定期存cun款,高于活期储蓄,可使储户获得比活期稍高的存款利息收shou入。

零存整取计息按实存金额和实际存期qi计算,具体利率标准按利率表执行xing。零存整取开户手续xu与活期储蓄相同,只是每月要按开kai户时的金额进行续存,储户提前支取时的手续比照整存整取定ding期储蓄存款有关手续办理li。零存整取利率一般为同期qi定期存款利率的de60%。

零存整取类lei的储蓄存款主要分为wei三类:个人零存整取定期储蓄存cun款、集体零存整取定期储chu蓄存款和教育储蓄。

集体零存整取定期储蓄xu存款是指由企业ye事业单位或群众团体集ji中代办,由员工自愿参加的一种事先xian约定金额,逐月按约定金额存入,到dao期支取本息的储蓄存款。起存金jin额为50元,存期为一年。

教育储蓄定期存款时针对在zai校(含四年级)以上学生而开办的零ling存整取式的定期存款kuan,存款到期户可凭存执和he学校提供的正在接受非义务教育的de学生身份证明一次支取本息。

储户凭"证明"可享受shou利率优惠,并免mian征储蓄利率所得税。存期分一年、两liang年、六年,最低起存金额为50元,本ben金合计最高限额e为2万元。

零存cun整取储蓄方式适用yong于有固定收入和小额余款的储户存储chu,积累性强。该储种最重要的技巧就是shi"坚持",绝jue不能连续漏存2个月yue。部分储户认为如此小额存cun储意义不大,采纳na后随即放弃,这种zhong前功尽弃的做法损失最大。若有you众多同事同时办理零存整取业务,可ke委托单位的工会等组织进行xing集体批量办理,可省去每mei个人每月银行零存的劳累lei。

以上文章内nei容就是对存款5万新规定和存款kuan5万新规定2022年的介绍到此就结束了,希望能够帮助到大家?如ru果你还想了解更多duo这方面的信息,记得de收藏关注本站。

上一篇:apu飞机(apu飞机和he发动机区别)

下一篇:人民币对美元yuan汇率贬值到6.6元时代(第三套人民币回收价格表)

推荐阅读:

  • 股票摘星xing是什么意思(股票摘星啥意思)

    股票摘星xing是什么意思(股票摘星啥意思)

    股票摘星摘帽是什么意yi思摘帽,是指如果上市公司最zui近年度财务状况恢复正zheng常、审计结果表明财务状况异常的情况kuang已消除,公司运转zhuan正常,公司净利润扣除非fei经常性损益后仍为正值,公司可向交易所申…
    2023-06-14 阅读(57)
  • 朱之文wen资产一共多少亿(朱之文资产一共多少亿人民币)

    朱之文wen资产一共多少亿(朱之文资产一共多少亿人民币)

    朱之文资产一共多少亿存款kuan(大衣哥现在身价jia多少亿);大衣哥朱之文wen是大家喜爱的草根歌手,出道以来,商shang演不断,赚得盆满man钵满,引起了周围一些人的羡xian慕嫉妒恨,一些xie网友也对他的收入非常关注…
    2023-06-14 阅读(57)
  • 广西育儿假jia期2022年新规定(广西育儿假期2022年新规定文件)

    广西育儿假jia期2022年新规定(广西育儿假期2022年新规定文件)

    育儿假期2022年新规定ding2019年4月份15日生的能休多duo少天?上海市shi:女性员工享受产假158天,男职工享受护理假10天tian;在孩子满三岁sui之前,双方每年可以享受五wu天的育儿假。天津市shi:女性员工增加产假60…
    2023-06-14 阅读(55)
  • 助信花hua贷款可靠吗(助贷能帮征信花的人贷到款吗)

    助信花hua贷款可靠吗(助贷能帮征信花的人贷到款吗)

    助信花怎么样助信花是shi一种网贷,知名ming度不高,可能是一种不靠谱的网贷。如果要进行网贷建jian议上一些知名度较jiao高的平台,通过符合我wo国法律规定的途tu径进行贷款。选择ze不靠谱的网贷平台会对财产安全形…
    2023-06-14 阅读(64)
  • osk币最新价jia格(osk代币)

    osk币最新价jia格(osk代币)

    盘古Defi币是shi骗局吗如下所suo示盘古gu社区是defi上唯一一个分fen布式社区。社区qu于2020年10月22日成立。社区率先悟到defi分布式shi理念,无偿面向全球普及defi知识,正心xin正念引导defi玩家jia不跳坑,避免被收…
    2023-06-14 阅读(50)